Топ-7 способов мошенничества с кредитами

Порядок защиты

Так как перечисленные виды мошенничества являются преступлениями, подпадающими под действие статьи 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации, то для привлечения к ответственности лицо, которое такое преступление совершило, порядок действий будет стандартным:

• Составление заявления потерпевшим в полицию или следственный комитет для проведения доследственной проверки. В таком заявлении необходимо указать все обстоятельства совершения преступления, в том числе когда, при каких обстоятельствах заявителю стало понятно, что преступление носит мошеннический характер.
• Приложить к заявлению все имеющиеся доказательства, которые помогут верно квалифицировать рассмотренное деяние и перевести дело в стадию расследования с последующей передачей в суд.
• Поддержать свою позицию в суде, участвуя в процессе со стороны государственного обвинения.

Однако доказать такие способы мошенничества, которые относятся к современным, достаточно сложно. По этой причине необходимо тщательно подойти к сбору первичных доказательств.

К ним, кроме свидетельских показаний, могут относиться:

• Распечатки телефонных разговоров (если такая возможность предусмотрена оператором), а также обмена сообщениями (смс-сообщения и отправленные с помощью специальных программ-месенджеров). При подготовке такого рода доказательств необходимо, чтобы имелась четкая информация о времени совершения разговоров и переписки.
• Скриншоты сообщений, которыми происходил обмен в интернете, фотографии вирусных окон, которые были выведены злоумышленниками на экраны компьютерной техники (также необходимо, чтобы стояли даты или другие данные, которые помогут идентифицировать все временные рамки совершенного преступления).
• Записи эфиров телеканалов, в которых сообщались данные, которые при проверке оказались использованными мошенниками (например, такие варианты доказательств применимы в отношении подтверждения неправомерного действия благотворительных фондов).

Современные виды мошенничества достаточно сложно доказать. Однако, если такое удалось сделать, то квалификация преступления будет осуществляться по статье 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации.

Куда ведет след

Жалобы от пользователей соцсетей особенно активно сыплются последние дни. Чаще мошенники, представляясь друзьями, скидывают номер банковской карты и просят перечислить на нее деньги. Якобы на лечение или просто в долг. Теперь пошли дальше — для большей убедительности присылают скриншоты «пластика» с именем и фамилией владельца. Смотрится правдоподобно. Недавно развести пытались и корреспондента «РГ». Оба раза — в соцсети «ВКонтакте». Написала знакомая девушка из университета, в котором учились на одном факультете, но особо не общались. Это и смутило. Рассказала, что не стало ее мамы. Инсульт… Врачи помочь не успели… Попросила любую сумму — будь то 500 рублей или 5 тысяч, поскольку семья покрыть ритуальные услуги не может. Далее — «не будьте равнодушными», «цените своих близких» и тому подобное. В ответ написать ничего не успел — страницу девушки администрация сайта быстро заблокировала.

Как распознать телефонного мошенника из псевдобанка

А вот еще одна легенда — якобы карта заблокирована банком, нужны взаймы на пару дней 3-4 тысячи рублей, пока ситуация не разрешится. Такое «письмецо счастья» впервые прилетело друзьям из списка от журналистки Анастасии Забаровой. «Позвонила подруга и сказала, что я прошу у нее денег. Я открыла на телефоне приложение и не смогла зайти, так как пароль уже сменили, — рассказала она «РГ» . — Некоторые поверили, потому что мои имя и фамилия на карте были. Перевести ничего не успели. Я отсутствовала в Сети от силы минут 20, за пять минут вернула себе доступ и всех оповестила, что писали мошенники. Вообще я часто нахожусь в онлайне, поэтому заметила бы быстрее, но в тот момент была в кино». В службу поддержки банка, указанного на псевдокарте, Анастасия все же сообщила. Еще поменяла пароль от странички, перешла на двухфакторную аутентификацию и удалила из переписок пароли, логины, почту, документы. Как оказалось, все сделала правильно. В пресс-службе «ВКонтакте» рассказали: подозрительные сообщения нужно отмечать как спам. В этом случае поступит сигнал модераторам, которые остановят взломщиков и вернут владельцу его страницу.

— К сожалению, мошенники продолжают создавать новые схемы для обмана пользователей, но мы максимально оперативно берем такие случаи в работу и боремся с нарушителями, — сообщили представители соцсети. — Регулярно обновляем функции для безопасности профилей и данных пользователей.

Банки же советуют перепроверять информацию, даже если карты внешне очень похожи на настоящие. «Этот вид мошенничества известен давно и не имеет никакого отношения к банку, — пояснили в пресс-службе ВТБ. — Мошенники при помощи специальных программ делают фотографию карты любого банка с любым именем, а указывают номер карты, принадлежащей мошеннику и оформленной на дропа — человека, который предоставляет банковскую карту, оформленную на его имя, для транзитных переводов денежных средств». Замдиректора департамента информационной безопасности банка «Открытие» Илья Сулоев призывает не поддаваться давлению и всегда звонить родственникам и друзьям. Если возможности набрать номер нет, можно задать вопросы, ответы на которые знают только близкие.

Резко выросло число преступлений, совершаемых с помощью IT-технологий

Отыскать таких мошенников весьма сложно, а порой — практически невозможно. По словам главы представительства Check Point Software Technologies в России и СНГ Василия Дягилева, правоохранительные органы, даже желая поймать преступников, не всегда могут это сделать. «Не хватает доказательств или нет ресурсов, чтобы определить, где искать злоумышленника, — говорит он. — Именно поэтому этот вид мошенничества настолько популярен: наказания практически отсутствуют». К тому же сами жертвы редко обращаются в полицию. «Еще реже такие инциденты объединяются в одно дело, хотя именно это могло бы увеличить размер причиненного ущерба», — подчеркивает начальник отдела по противодействию мошенничеству Центра прикладных систем безопасности компании «Инфосистемы Джет» Алексей Сизов. Тем не менее юрист Европейской юридической службы Евгений Иванов все же настоятельно рекомендует обращаться в полицию. По его словам, действия мошенников можно квалифицировать по статьям «Неправомерный доступ к компьютерной информации» и «Мошенничество в сфере компьютерной информации».

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

• Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
• Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
• Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

Получение предоплаты за несуществующий товар, услугу.

Один из самых распространенных способов обмана.

На сайте мошенник предлагает дешевый товар. Чтобы потенциальная жертва не почувствовала обмана, мошенник входит в доверие и долго обсуждает качество товара, способ его отправки и оплаты. А при желании покупателя может отправить даже фото или видео товара и даже фотографию якобы своего паспорта.

После получения предоплаты (как правило, на чужую карту), скрывается и блокирует контакты. Либо некоторое время продолжает вести переписку, ссылаясь на трудности отправки товара. За это время успевает еще обмануть несколько доверчивых покупателей аналогичным способом.

Разновидность этого способа – оказание косметологических услуг.

Мошенницей заводится фейковая страница в социальной сети, на которой она рекламирует косметологические услуги по низкой цене или совсем бесплатно. Низкую стоимость своей работы мошенница объясняет тем, что только что вышла на работу после длительного перерыва (декрет, безработица) и желает наработать клиентов и набить руку. В качестве места оказания услуг может быть указаны как частная квартира, так и салон красоты.

Записывая клиента на прием, мошенница в качестве залога просит внести небольшую сумму 200-500 рублей на ее банковскую карту, якобы, с целью подтверждения, что клиент обязательно придет в назначенное время, а сумма залога будет возвращена или зачтется в стоимость оказанной услуги.

Разумеется, клиент, придя по указанному адресу в назначенное время, сильно удивляется тому, что его ни кто не ждет. О таком «мастере» здесь никто не слышал. К этому времени все контакты на странице в социальной сети уже заблокированы, а переписка удалена.

Виды мошенничеств

• «Кукла»
• Кардинг
• Мошенничество с помощью служб знакомств
• Мошенничество с надомной работой
• Напёрстки (игра)
• Автоподстава — специально подстроенная автоавария с имитацией вины другого водителя, с целью получения компенсации.
• Обвес
• Обмер
• Обсчёт
• Финансовая пирамида
• Фальшивые авизо
• «Высотка на шести сотках»
• Продажа изделий медицинского назначения, излечивающих неизлечимые болезни
• Мошенничество с автомобилями

Мошенничество с пластиковыми картами

Были выявлены и классифицированы мошеннические схемы с применением пластиковых карт, в основе которых лежит незаконное списание денежных средств со счетов.

Мошенничество с автомобилями

Мошенничество с автомобилем (автомобилями) — заключается в том, что мошенник (первый, часто — участник группы мошенников) берет у жертвы автомобиль в рассрочку либо в аренду (возможно с последующим выкупом). После нескольких выплат, мошенник перестает платить и выходить на связь. Таким образом, он набирает по несколько десятков машин.

Мошенничество – судебная практика

В судебной практике России мошенничество стоит едва ли не на первом месте среди всех рассматриваемых уголовных дел, поэтому власти берут на вооружение все возможные методы для того, чтобы наказать преступников по всей строгости закона, но в то же время не перегружать бюджеты ФСИН, так как каждый новый заключённый неминуемо ложится на плечи налогоплательщиков. Так, в судебной практике мошенничества выделено три основных тяжести 159 статьи УК РФ, а именно:

Простой состав преступления. К данному виду мошеннических схем относятся случайно невыплаченные кредиты или иные обязательства, а также те виды противоправных деяний, когда уличить злой умысел лица, совершившего преступление, не представляется возможным. Также данная статья применима к тем лицам, которые совершают покушение на мошенничество, но (для примера) из-за оперативных действий правоохранительных органов просто не успевают его совершить по причине нехватки времени, например, безосновательное страхование человеческой жизни или имущества.

Кроме того, под смягчающие обстоятельства попадают те лица, которые совершают преступление впервые в жизни и раскаиваются в содеянном. Как правило, для таких осуждённых применяется наказание в виде штрафа до 120,0–150,0 тыс. руб., либо назначение обязательных работ. Реальный срок заключения в таких ситуациях применяется редко, и если суд и назначил лишение свободы, наказание будет считаться условным, а следствие проходит под подпиской обвиняемого о невыезде.

• Квалифицированный состав деяния. Данная структура преступления подразумевает под собой преднамеренное действие злоумышленника в применении мошеннической схемы с целью лёгкой наживы, а также рецидив деяния, исходящий от одного лица. Наказание может подразумевать реальное лишение свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении или общего режима – срок до 3 лет.
• Особо квалифицированный состав. Самый тяжкий вид мошенничества, когда злоумышленники, объединённые идеей нелегального заработка, организуют преступное сообщество, действующее по намеченному плану, с распределением ролей по предварительному сговору. Также признаком данного состава могут быть очень крупные суммы хищений, а также большое количество пострадавших от действий нарушителей закона. К данным лицам применяются сроки отбывания наказания до 5 лет в колониях общего и строгого режима, и штрафные санкции до 500,0 тыс. руб.

Осуждённый аферист

В заключение надо сказать, что население нашей страны должно особенно бдительно относиться к различным «очень выгодным предложениям», «самым низким ценам» и прочим привлекательным лозунгам как в жизни, так и в интернете. Это означает, что, как правило, за самой привлекательной рекламой прячутся как минимум солидные комиссии и доплаты, а в некоторых случаях клиент становится жертвой ловко продуманной мошеннической схемы, которая (по результатам расследования) оказывается убыточной.

Как не стать жертвой мошенников

Рекомендации специалиста по кибербезопасности ярославского отделения Банка России Андрея Коценко:

— если звонят из банка, финансовой организации или госоргана, необходимо уточнить Ф. И. О. и должность звонящего и сообщить, что перезвоните ему сами. Положите трубку и перезвоните по официальному телефону организации или на горячую линию банка. Номер нужно набрать вручную;

— никогда не сообщать посторонним персональные данные, пароли, ПИН-коды, реквизиты банковской карты. Не публиковать в открытом доступе свои персональные данные: номер телефона, домашний адрес, данные паспорта;

— не перезванивать и не отправлять СМС на незнакомые номера;

— не открывать ссылки, полученные от посторонних лиц в виде СМС, ММС, электронных писем, сообщений от неизвестных пользователей социальных сетей;

— не устанавливать программное обеспечение на свой смартфон, компьютер по указанию третьих лиц. Если сомнительную ссылку прислал друг или знакомый, лучше перезвонить и удостовериться, что это сообщение точно от него. На все свои гаджеты — компьютер, ноутбук, планшет и смартфон — нужно установить антивирус. Обязательно ставить на них пароль;

— никому не называть конфиденциальные данные банковской карты. Для перевода денег при купле-продаже чего-либо покупателю достаточно знать номер сотового телефона, к которому привязана карта, либо номер карты;

— если звонящий сообщает о ЧП с вашим родственником — не раскрывать ему дополнительных сведений о близких, не называть их телефонов, чтобы мошенник не занял телефонную линию. Узнать детали происшествия, прекратить разговор и завершить звонок. Связаться с родственником любым доступным способом. Обратиться в полицию.

Нигерийские письма

В историю этот вид финансового мошенничества вошёл под наименованием «Афера 419». Получил широкое распространение с появлением электронной почты, хотя первые письма приходили ещё в 1980 году.

Письма приходили жителям европейских стран и Северной Америки. Обратный адресат — Нигерия. В письме писалось, о больших состояниях, которые необходимо вывезти из страны, так как их хозяев преследуют на родине по политическим мотивам. И что люди были готовы поделиться этими богатствами, от получателя нужно было всего-то оплатить налог в размере нескольких процентов от суммы будущего перевода. Люди верили, переводили деньги, ведь подписаны они были принцами, королями, президентами и другими высшими чинами африканской страны.

Как вы думаете сколько из тех, кто согласился помочь, получили свои миллионы?

12

Троянский конь

Пожалуй, первая зафиксированная в истории афера, описанная в «Илиаде» Гомера. Можно назвать военной хитростью, но греки поступили с троянцами не честно.
Греки преподнесли жителям Трои огромного деревянного коня, внутри которого находился вооружённый отряд. Ночью, находящиеся внутри коня воины, открыли ворота. В результате этого обмана Троя пала. А до этого успешно оборонялась в течение многих лет.

Война началась с авантюры, когда Парис украл Елену, авантюрой и закончилась. С тех пор, «Троянский конь» стал ассоциироваться с военной уловкой и трюком, а информатике так назвали вредоносную программу.

Между тем, на нашем сайте TheBiggest.ru вы сможете почитать о самых больших породах лошадей, а также посмотреть их фотографии.

2

Типы и виды мошенничества

Фактически мошенничество является видом воровства, которое в свою очередь подразделяется на множество типов и видов. Преступление может быть совершено в любой сфере жизни и деятельности гражданина, лишь бы это было связано с материальной выгодой. Природа мошенничества позволяет преступникам подстраиваться под любые условия жизни граждан, а также использовать все доступные технические достижения.

Типовые модели мошеннических действий различаются в зависимости от объекта преступления. Наиболее простые схемы мошенничества применяются в случаях, когда жертвой являются граждане. Более изощренные и сложные схемы применимы против крупных предприятий. В обоих случаях преступником являются граждане, различен уровень их влияния.

В модели преступления против предприятия роль преступников в большинстве случаев отводится руководящим должностям организации. Предоставление фальсифицированной финансовой отчетности позволяет обеспечить приток неучтенных денежных средств в пользу виновного лица. Мошенничество отличается не только крупными размерами изъятых незаконным путем денежных средств, но и использованием своего должностного положения и допуска к отчетной документации.

Мошенничество в отношении рядового гражданина отличается разнообразием подходов и постоянным совершенствованием стратегии преступления. Преступления подобного рода совершаются с использованием всех доступных средств технического прогресса (с мобильными телефонами, безналичными системами оплаты, интернетом) и зачастую не оставляют следов, по которым можно идентифицировать преступника.

Под видами мошенничества подразумеваются:

• кибермошенничество;
• телефонное;
• традиционное — с использованием подложных документов или поддельных товаров.

Кибермошенничество является преступлением, сопряженным с использованием интернета и цифровых технологий. Наиболее распространенными преступлениями являются:

• скимминг — хищение данных вашей банковской карты путем установления считывающих устройств на терминалах и банкоматах;
• компьютерные вирусы, предоставляющие несанкционированный доступ к вашим электронным счетам;
• программы-вымогатели, блокирующие работу на компьютере и доступ к сохраненным на нем документам до оплаты обозначенных в программе денежных сумм;
• фишинг — распространение поддельной информации, использование которой приводит к добровольному сообщению злоумышленнику данных ваших банковских счетов и карт.

Большинство из представленных видов цифрового мошенничества рассчитано на людей, не обладающих достаточными знаниями в области работы с компьютером.

Мобильное мошенничество использует в качестве средства достижения цели мобильный телефон, который есть у каждого. На принадлежащий вам номер приходят сообщения ложного содержания с просьбой сообщить ту или иную персональную информацию, или произвести действия, приводящие к аналогичному результату.

Данные виды мошенничества позволяют совершать преступления вне зависимости от местонахождения преступника, что значительно усложняет процесс восстановления нарушенных прав потерпевшего.

Способы мошенничества в интернете: перечень наиболее популярных афер

Перечень самых распространенных интернет-обманов содержит:

1. Обман на сайтах знакомств. Наживкой служит заманчивая легенда несуществующей красотки. Переписку предлагают вести на удобный короткий номер. Деньги с телефона списываются мгновенно.
2. Сайты-клоны известных интернет ресурсов (одноклассники, вконтакте). Очутившись на таком сайте, преступники предлагают разблокировать личную страницу путем отправки платной СМС.
3. Навязанная платная подписка, сама собой приходящая на почту.
4. Вирусы, блокирующие работу Windows. Для разблокировки необходимо сообщение.

Способы мошенничества в интернете бесконечны, список пополняется очень быстро.

Пилтдаунский человек

В теории происхождения человека, называемой антропогенезом, множество белых пятен.

Восполнить пробел и одновременно прославиться решил английский археолог любитель Чарльз Доусон. В феврале 1912 года он сообщил, что обнаружил в графстве Суссекс кости человекоподобного существа. На весь мир Чарльз заявил, что это недостающее звено между обезьяной и человеком, и назвал находку «Eoanthropus dawsoni».

На протяжении сорока лет весь мир считал, что Доусон сделал величайшее открытие. Но в конце 40-х годов провели исследование. Как оказалось, это были кости черепа современного человека и часть челюсти орангутанга. Чтобы состарить свою находку горе-археолог обработал кости бихроматом калия.

6

В каких сферах мошенничества возможно финансовое

• банковская (подделка платёжных документов);
• кредитно-финансовая;
• страховая (получение выплаты несанкционированным путём);
• налоговая (неуплата налогов);
• капиталовложения;
• сеть Интернет;
• банковские карты;
• мобильная связь.

Пирамиды

Это структуры, где доход формируется за счёт финансовых вложений новых членов, и получают его те, кто вступил первым. Вступившие позднее не имеют шансов получить ни дивиденды, ни возврат средств.

Признаки мошеннической пирамиды:

• финансирование за счёт увеличения числа участников;
• неизвестность организаторов;
• отсутствие производства товаров или услуг;
• обещание больших доходов;
• широкая рекламная кампания;
• простота регистрации и вступления.

Схемы с пластиковыми картами при помощи банкоматов

1. Скимминг. Это мошенничество при помощи накладок на клавиатуру банкомата для приобретения данных карты с магнитной полосы, изготовление поддельных карт и снятие средств.
2. Шимминг. Установка считывающего элемента в картридер.
3. Установка поддельных банкоматов с целью получения данных карт без выдачи финансовых средств.
4. «Ливанская петля». В картоприемник банкомата монтируется блокиратор, который задерживает карту и она вынимается мошенником.
5. Заклеивание скотчем окна выдачи денег, их удерживание и последующее получение мошенником.
6. Установка незаметных видеокамер для фиксирования ПИН-кодов.

Схемы получения cvv-кодов

CVV-код — это трех- или четырёхзначное число с тыльной стороны пластиковой карты.

• делая покупки и производя оплату онлайн, люди сами оставляют CVV- код на мошенническом сайте;
• абоненты сотовой связи говорят сведения мошеннику, выдающему себя за сотрудника банка, или отвечают на СМС якобы от банка.

Кибер мошенничество

Данная разновидность мошенничества имеет целью получение сведений для перевода финансов с чужой карты или доступа к банковскому счету через Интернет-банк.

1. Фарминг — завладение данными карты посредством перенаправления на мошеннические сайты.
2. Фишинг — заполучение паролей пользователей Интернета вследствие сообщений на e-mail или в соцсетях, убеждающих в необходимости зарегистрировать данные на фейковом веб-ресурсе.
3. Вишинг — выманивание данных по карте с помощью звонка от «сотрудника банка».
4. «Нигерийские письма» — массовая рассылка писем с предложением вложить деньги в финансовые операции под большие проценты.

Обман при расчетно-кассовом обслуживании

1. Вытаскивание купюр из пачек, когда клиент не имеет времени посчитать их.
2. Подмена истинной валюты поддельной, а также подкладывание в пачку старых и испорченных купюр.
3. Списание с карты клиента финансовой суммы большей, чем в чеке.

Внимание: телефонные мошенники

Самые известные схемы телефонного мошенничества:

1. СМС с просьбой о финансовой помощи от родственников, якобы попавших в беду.
2. Уведомления о крупных выигрышах, для получения которых нужно внести плату.
3. Звонок от незнакомца, который якобы положил деньги на ваш номер и просит их вернуть.
4. Предложения от мошенников под видом сотрудников оператора связи подключить услуги посредством кодовых комбинаций.

Куда обращаться в случае мошенничества с банковскими картами и как вернуть украденные деньги

1

На что стоит обратить внимание? . Вы осознали, что с вашей пластиковой карты пропали деньги

Чтобы не впадать в панику, придерживайтесь следующего плана:

Вы осознали, что с вашей пластиковой карты пропали деньги. Чтобы не впадать в панику, придерживайтесь следующего плана:

• Проверьте, точно ли денежные средства украли преступники. Возможно, произошел арест денежных средств судебными приставами по закону? Подумайте, какие операции вы совершали с помощью карты в последний раз, на какую сумму.
• Выяснилось, что снятие денежных средств было незаконным? Незамедлительно свяжитесь с оператором банка, чтобы заблокировать карту. Также можно узнать счет, на который, возможно, были переведены деньги.
• Едем в банковскую организацию, пишем заявление о том, что вы не согласны с осуществленной транзакцией. Вы должны знать условия банка, на которых производится возврат денежных средств через опровержение процедуры. Для этого следует внимательно изучать договор.
• По вашему заявлению банковские работники смогут проверить и аннулировать операцию. Денежные средства будут возвращены на вашу карту.

К сожалению, чаще всего преступники пользуются новейшими приложениями и программами, поэтому возврат денег на счет бывает невозможен.

Проверку данных получателя выполнить оказывается нереально, ведь обычно эта информация попросту отсутствует: денег на карточке нет, как и сведений о получателе.

Банковская организация также может не провести отмену транзакции. Тогда необходимо написать заявление в прокуратуру.

2. Как написать заявление? 

Чтобы отменить транзакцию, следует составить заявление по форме, которая определена банковской организацией.

В случае, когда вы подаете заявление в полицию, то в нем должна содержаться следующая информация:

• в шапке заявления указываем наименование отдела;
• вписываем ваши Ф. И. О.;
• указываем название документа, пишем «заявление»;
• подробно описываем, что произошло;
• сообщаем о просьбе отыскать мошенников и предъявить меру наказания согласно статье 159 Уголовного кодекса РФ;
• перечисляем все документы, справки, которые вы прилагаете, чтобы доказать совершение мошенничества с банковской картой;
• указываем дату написания заявления, ставим свою подпись.

Обычно работники полиции не спешат принять заявление о мошенничестве с банковскими картами. Ведь, скорее всего, раскрыть его удастся не скоро. Однако вы имеете право настоять. Приложите письменный отказ банка об аннулировании транзакции.

Если и это не поможет, сообщите, что будете обращаться в прокуратуру.

По закону написанное вами заявление должны принять в полиции в следующей последовательности:

• Согласно ст. 141 УПК РФ вы подаете заявление о том, что зафиксировали акт мошенничества с банковской картой.
• Как только заявка будет принята, вам дадут талончик с уведомлением.
• В соответствии со статьями 144 и 145 Уголовно-процессуального кодекса РФ в течение 3–10 дней будет производиться проверка преступления. В результате проверки выносится решение о возбуждении уголовного дела.
• Вам было отказано в возбуждении уголовного дела? На основании положения ст. 124 и ст. 125 Уголовно-процессуального кодекса РФ вы имеете право обжаловать вынесенное решение. Настаивайте, чтобы дело было рассмотрено, а заявление принято. Только так вы сможете вернуть украденные деньги.

3. Какие документы могут потребоваться для доказательства акта мошенничества с банковскими картами? 

Доказательством может служить детализация звонков, предоставить ее вам может сотовый оператор. Можно также сделать распечатку СМС. С этими документами обращаемся в банковскую организацию, составляем заявление об отмене транзакции.

Банк должен предоставить вам выписку с карточки за 12 месяцев. В ней содержатся все операции по переводам и начислениям денежных средств, информация о получателях и отправителях.

Банковская организация отказала вам в проведении транзакции? Тогда она должна предоставить вам отказ в письменном виде.

Берем выписку от оператора сотовой связи, выписку из банка, а также отказ и отправляемся писать заявление в полицию.

Что такое корпоративное мошенничество

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности часто случается, когда компания имеет большие обороты и многочисленные расходы, связанные с поддержанием активности бизнеса. Порой, данные расходы слабо контролируются на этапе рутинной работы, а итоги подбиваются лишь в конце внутреннего отчётного периода. Так, в схему получения денежных средств от активной компании могут встать и не совсем добропорядочные контрагенты. Это означает, что предпринимателя могут обмануть одним из следующих способов:

• Подложить договор, после подписания которого у компании появятся необоснованные обязательства перед контрагентом.
• Предложения по покупке каких-либо товаров или услуг, например, аренды автомобиля, с последующей ликвидацией конторы после перечисления денег на их счета.
• Подлог лицензий и сертификатов СРО, являющихся фейковыми документами, что впоследствии может вызвать претензии при приёмке работ.
• Навязывание ненужных услуг и опций при заключении договора, каждая из которых имеет свою цену, не озвученную представителям юрлица.
• Иные операции со счетами, направленные на обманные действия со стороны мошенников.

Статья 159 УК РФ

Важно! В той же структуре МВД работает Департамент по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП), который проводит регулярные проверки по жалобам бизнесменов, выясняет, как действуют мошенники и пресекают незаконную деятельность на корню после её выявления

Виды мошенничеств

• «Кукла»
• Кардинг
• Мошенничество с помощью служб знакомств
• Мошенничество с надомной работой
• Напёрстки (игра)
• Автоподстава — специально подстроенная автоавария с имитацией вины другого водителя, с целью получения компенсации.
• Обвес
• Обмер
• Обсчёт
• Финансовая пирамида
• Фальшивые авизо
• «Высотка на шести сотках»
• Продажа изделий медицинского назначения, излечивающих неизлечимые болезни
• Мошенничество с автомобилями

«Бесплатная юридическая консультация»

Мошенничество с пластиковыми картами

Были выявлены и классифицированы мошеннические схемы с применением пластиковых карт, в основе которых лежит незаконное списание денежных средств со счетов. Один из основных способов мошенничества с пластиковыми картами состоит в применении приемов социальной инженерии.

Мошенничество с автомобилями

Мошенничество с автомобилем (автомобилями) — заключается в том, что мошенник (первый, часто — участник группы мошенников) берет у жертвы автомобиль в рассрочку либо в аренду (возможно с последующим выкупом). После нескольких выплат, мошенник перестает платить и выходить на связь. Таким образом, он набирает по несколько десятков машин.

Виды мошенничества в интернете

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

• Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
• Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
• Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

«Выигрыш в лотерею»

www.deutsche-startups.de

Существует огромное число разновидностей этой махинации, но принцип её остаётся неизменным — жертву убеждают перекупить «выигрыш» у подставного «победителя лотереи», который по каким-то причинам не может получить приз. Когда мобильные телефоны не были достаточно распространены, мошенники даже изготавливали фальшивые газеты с «доказывающими выигрыш» таблицами билетов-победителей, но сейчас жертва в любой момент может проверить истинную цену билета, поэтому газет жулики больше не печатают, научившись другим способам убедить клиента расстаться с деньгами.

Иногда «победитель» утверждает, например, что должен банку крупную сумму денег, поэтому судебные приставы непременно конфискуют его выигрыш. В других случаях проблемой является отсутствие прописки или документа, удостоверяющего личность — фантазия злоумышленников безгранична. «Лоху» предлагают стать обладателем заветного билета за довольно скромные (по сравнению с «призом») деньги, а когда он приходит за «законным вознаграждением», то с удивлением понимает, за что отдал свои кровные.